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特大P2P诈骗案宣判17亿元诈骗者被判刑

时间:2019-11-25 13:03:42 来源:互联网 阅读:30次

特大P2P诈骗案宣判,1

.7亿元诈骗者被判刑15年

点击标题下「P2P贷圈」可快速关注

摘要:周辉通过“中宝投资”实际骗取投资人1

.7亿余元,大多用于个人挥霍。 来源:都市快报 作者:郭婧

想借钱的上络借贷平台P2P发布招标信息,有闲钱的人同样上这个平台给看中的项目投标

,一方可以付低一点的贷款利息,另一方可以多收一点存款利息,平台方则收点中介费,这本来是大家都高兴的事。

可衢州有个人却用这个平台骗了上亿元用来挥霍。昨天下午,衢州市中级人民法院对一起特大P2P集资诈骗案进行宣判。

做络借贷赔掉100多万

周辉,1982年生,大专学历。他是2010年开始接触到“红岭创投”的,在一番学习考察后,认为这个络借贷平台利润很可观。

2011年2月,他在衢州注册成立了一人有限公司

,并委托别人制作了“中宝投资”站上线运营。

他说,中宝投资初的模式和“红岭创投”是一样的:想借钱的人在这个站上注册、交纳会费并经他审核后,即可在站平台发布想借多少钱能接受多少年利率等内容的招标信息;而借钱给别人的人,也是注册交纳会费成为会员后即可投标,并通过银行汇款或支付宝、财付通等第三方支付平台直接将投资款汇至他公布在站上的8个其个人银行账户或第三方支付平台账户内,借款人(发标人)则直接从他这里取得所融资金。

根据资料显示,在红岭创投,出借人拿到的利率通常是银行存款利率的2倍以上,借款人支付的利率则是银行贷款利率的一半。

原本三方都很高兴。但周辉说,大概做了四五笔借贷中介后,他发现仅凭借款人出具的财产资料来定借款额度风险很大

,他的平台上出现了三笔到期无法偿还的借款,他作为中介平台要为借款人还债,赔掉本息100多万元。

经查,在运营初期,周辉通过P2P平台为13个借款人提供总金额约170余万元的融资服务。

被抓时银行卡内有1.8亿

这之后的两年间,周辉陆续虚构了34个借款人的身份,以支付投资人20%左右的年化收益率及根据给予会员额外奖励等为诱饵,向投资人大肆非法集资。

而所集资金全部由周辉一人掌控和支配,所有款项均未纳入公司进行财务核算。

后因银行发现他的账户资金异常而案发。

经司法鉴定,周辉通过“中宝投资”站平台累计先后向全国1586个不特定对象集资共计10.3亿余元,累计归还集资本金及支付回报共计6

.91亿余元,尚有1136个被集资人共计3.5亿余元本金(扣除先期已支付回报)未归还。

周辉被抓获时,警方从他的银行卡中查扣1

.8亿余元现金,如此巨量资金长期停留于他的个人账户,说明钱完全没有用在投资项目上。

周辉实际骗取投资人1.7亿余元。

1.7亿借款大多用于个人挥霍

借款人是不存在的,那这么多借款去那里了呢?

经查,周辉除了用于归还前面投资人本金和支付收益外,大量购买房产、车辆及首饰等。

其中,他花了3200余万元为自己或借贷他人购买房产,花6600余万元买了约20辆轿车及支付汽车装饰、维修等费用, 还花了1600余万元买珠宝首饰及手表等。

另有1000余万元资金去向不明。

周辉还将所购车辆包装成虚假借款人提供的抵押物,骗取投资人继续投入资金。

其间,他将所购上海房产用以出租获得租金(含押金)156万余元,将部分轿车出租获得收益约50万元,还把钱存到银行买了理财产品,收入利息约47万余元。

一审被判有期徒刑15年罚50万

法院审理认为,实际上,周辉并未正常经营P2P络借贷,而是借助络平台以诈骗方法非法集资。租车所获收益也是用于支付他人报酬和车辆维修等,并未用于归还被集资人,其所购买的大量昂贵车辆均由周辉本人或由周辉交由他人无偿使用,这明显属于挥霍。

衢州中院一审以集资诈骗罪判处周辉有期徒刑十五年,并处罚金50万元(限判决生效后一个月内缴纳)。对周辉犯罪所得继续追缴,返还各被集资人。

法官说,络本身具有虚拟性,投资者在利用络投资时必须更加谨慎,注意风险,特别是那些许诺利息奇高的。

声明:本文仅代表作者个人观点,不构成投资意见,并不代表本平台立场。文中的论述和观点,敬请读者注意判断。

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